Dove dovresti conservare il testamento?

Di solito conta l'originale firmato

Un testamento non è soltanto il testo su una pagina. Nella maggior parte dei luoghi deve essere firmato, sottoscritto da testimoni e conservato come originale cartaceo. È il documento che l'esecutore presenta normalmente nella procedura successoria. Una foto sul telefono o un PDF sono utili, ma di solito non sono la stessa cosa.

Esistono eccezioni. Alcuni luoghi consentono i testamenti elettronici e le regole su un originale smarrito cambiano. Non dare quindi per scontato che caricare una copia sostituisca una pianificazione successoria. Considera importante l'originale cartaceo, salvo diversa indicazione di un professionista locale.

Tre posti normali per l'originale

Lo studio di un avvocato. L'avvocato può custodire l'originale e potrebbe già sapere come contattare il tuo esecutore. Chiedi cosa accade se lo studio chiude, l'avvocato va in pensione o il documento serve fuori dall'orario d'ufficio.

Un registro ufficiale dei testamenti. In alcuni luoghi esiste. Può registrare la posizione del testamento anziché custodire la carta. Verifica cosa offre davvero il registro della tua zona.

Una cassaforte domestica resistente al fuoco. Mantieni il controllo e puoi aggiornare facilmente il testamento. Ma l'esecutore deve poter aprire la cassaforte. Una cassaforte che nessuno sa trovare o aprire non risolve nulla.

Metti il promemoria utile in formato digitale

Le informazioni pratiche cambiano più spesso del testamento. Fai una scansione. Tieni un elenco di conti, documenti assicurativi e di proprietà, contatti importanti e indicazioni su dove si trovano gli oggetti fisici. Aggiungi istruzioni di accesso e, se utile, una lettera del tipo “se mi succede qualcosa”.

La lettera può indicare dove si trova l'originale, chi chiamare e di cosa occuparsi per prima cosa. Non trasformarla in un ammasso di password in una casella di posta. Tienila breve e aggiornala quando la tua vita cambia.

Perché le istruzioni private vanno in uno spazio cifrato

Un'e-mail è facile da inoltrare, cercare o lasciare aperta su un altro dispositivo. Anche un normale drive cloud ha impostazioni di condivisione, dispositivi collegati e recupero dell'account da considerare. Vanno bene per pratiche ordinarie. Non sono la scelta predefinita migliore per elenchi di conti o istruzioni private.

Uno spazio cifrato mantiene leggibili la scansione e il promemoria solo per chi possiede il segreto giusto. Sealby può conservare insieme questi file e note in una cassaforte di eredità digitale cifrata. Il suo pianificatore di eredità digitale ti aiuta a rendere chiaro il passaggio di consegne. Sealby non sostituisce mai l'originale legale.

Fai in modo che si possa trovare

La posizione migliore è inutile se nessuno sa che esiste. Dì al tuo esecutore, o a un'altra persona fidata, dove si trova l'originale. Lascia un semplice riferimento insieme alle carte della successione. Aggiornalo quando traslochi, cambi avvocato o sostituisci il testamento.

Un testamento che nessuno trova fallisce il suo unico compito. Una volta all'anno, controlla l'originale, la scansione, le istruzioni e le persone che devono trovarli.

Questo articolo offre informazioni generali, non consulenza legale. I requisiti formali dei testamenti, le regole sui testamenti elettronici, le procedure successorie e le opzioni di conservazione differiscono molto tra le giurisdizioni. Se il tuo piano successorio dipende da una soluzione specifica, verifica le norme vigenti nel luogo in cui vivi o consulta un avvocato locale qualificato.