Gdzie przechowywać testament?

Podpisany oryginał zwykle jest tym, co się liczy

Testament to nie tylko słowa na kartce. W większości miejsc musi zostać podpisany, poświadczony przez świadków i zachowany jako papierowy oryginał. To właśnie dokument, który wykonawca testamentu zwykle przedstawia w postępowaniu spadkowym. Zdjęcie w telefonie lub PDF są przydatne, ale zazwyczaj nie są tym samym.

Istnieją wyjątki. Niektóre miejsca dopuszczają testamenty elektroniczne, a zasady dla zagubionego oryginału też bywają inne. Nie zakładaj więc, że przesłanie kopii zastępuje planowanie spadkowe. Traktuj papierowy oryginał jako ważny, chyba że lokalna porada mówi inaczej.

Trzy zwykłe miejsca na oryginał

Kancelaria prawnika. Prawnik może przechować oryginał i może już wiedzieć, jak skontaktować się z wykonawcą testamentu. Zapytaj, co stanie się, gdy kancelaria zostanie zamknięta, prawnik przejdzie na emeryturę albo dokument będzie potrzebny poza godzinami pracy.

Oficjalny rejestr testamentów. W niektórych miejscach istnieje. Może tylko rejestrować lokalizację testamentu zamiast przechowywać papier. Sprawdź, co dokładnie oferuje lokalny rejestr.

Ognioodporny domowy sejf. Zachowujesz kontrolę i łatwo aktualizujesz testament. Wykonawca testamentu musi jednak móc otworzyć sejf. Sejf, którego nikt nie potrafi znaleźć ani otworzyć, niczego nie rozwiązuje.

Praktyczne informacje umieść w formie cyfrowej

Informacje praktyczne zmieniają się częściej niż testament. Zrób skan. Zachowaj listę kont, dokumenty ubezpieczeniowe i majątkowe, ważne kontakty oraz lokalizację przedmiotów fizycznych. Dodaj instrukcje dostępu i, jeśli to ma sens, list „na wypadek, gdyby coś mi się stało”.

Taki list może mówić, gdzie jest oryginał, do kogo zadzwonić i czym zająć się najpierw. Nie zamieniaj go jednak w stos haseł w skrzynce odbiorczej. Niech będzie krótki i aktualizuj go, gdy zmienia się życie.

Dlaczego prywatne instrukcje powinny być w zaszyfrowanym miejscu

E-mail łatwo przekazać dalej, wyszukać albo zostawić otwarty na innym urządzeniu. Zwykły dysk w chmurze ma też ustawienia udostępniania, połączone urządzenia i odzyskiwanie konta. To dobre rozwiązania dla zwykłej papierologii, ale nie najlepszy domyślny wybór dla list kont i prywatnych instrukcji.

Zaszyfrowane miejsce sprawia, że skan i instrukcje może przeczytać tylko osoba mająca właściwy sekret. Sealby może przechowywać te pliki i notatki razem w zaszyfrowanym sejfie spuścizny, a jego planer cyfrowej spuścizny pomaga jasno przygotować przekazanie. Sealby nigdy nie zastępuje prawnego oryginału.

Zadbaj, by dało się go znaleźć

Najlepsze miejsce nic nie daje, jeśli nikt nie wie o jego istnieniu. Powiedz wykonawcy testamentu lub innej zaufanej osobie, gdzie jest oryginał. Zostaw prostą wskazówkę w dokumentach spadkowych. Aktualizuj ją po przeprowadzce, zmianie prawnika albo zastąpieniu testamentu.

Testament, którego nikt nie znajdzie, nie spełnia swojego jedynego zadania. Raz w roku sprawdź oryginał, skan, instrukcje i osoby, które muszą je odnaleźć.

Ten artykuł ma charakter ogólny i nie jest poradą prawną. Wymogi dotyczące testamentów, testamentów elektronicznych, postępowania spadkowego i przechowywania dokumentów znacząco różnią się między jurysdykcjami. Jeśli Twój plan spadkowy zależy od konkretnego rozwiązania, sprawdź aktualne zasady tam, gdzie mieszkasz, lub skonsultuj się z wykwalifikowanym lokalnym prawnikiem.